comparit entwickelt Beratungstool für das neue Altersvorsorge-Depot

Als Reaktion auf die Rentenreform 2027 bringt comparit zeitgleich ein neues Beratungstool an den Markt: Der cpit.AVDCHECK führt Vermittler und Endkunden in einer geführten Klickstrecke durch die neue Förderlandschaft des Altersvorsorge-Depots (AVD) und ist direkt mit den comparit Vergleichsrechnern verbunden.

Mit der Reform der privaten Altersvorsorge (beschlossen 2026, Start 1.1.2027) kommt das Altersvorsorge-Depot (AVD) – ein staatlich gefördertes Produkt, das als fondsgebundene Versicherung oder als Investmentdepot abgeschlossen werden kann. Es löst die Riester-Rente im Neugeschäft ab; bestehende Riester-Verträge können erhalten bleiben oder übertragen werden.

Förderung berechnen, Beiträge aufteilen, direkt weiterrechnen

Der cpit.AVDCHECK macht die neue Förderlandschaft ab 2027 für Vermittler sofort nutzbar: In einer einfachen, geführten Klickstrecke ermittelt er Zulagen, Förderquote und Steuervorteil, berücksichtigt bestehende Riester-Verträge und schlägt die passende Beitragsaufteilung vor – ganz ohne Einarbeitung oder Fachwissen zur Reform.

Ab Q1 2027 lassen sich die neuen förderfähigen Versicherungsprodukte direkt über die comparit Rechner vergleichen und abschließen. Weil der cpit.AVDCHECK nahtlos in unsere Vergleichsrechner integriert ist, geht es per Klick direkt weiter in die konkrete Produkt- und Investmentberechnung – kein Medienbruch, keine doppelte Dateneingabe. Für die Vermittler bedeutet das: schnellere, rechtssichere Beratung, mehr abgeschlossene Gespräche und ein zusätzlicher Zugang zu einem neuen, staatlich geförderten Markt.

Die Funktionen im Überblick

• Förderermittlung – Zulagen, Förderquote und Steuervorteil werden automatisch berechnet, ein bestehender Riester-Vertrag kann angerechnet werden.
• Individuelle Aufteilung – Vermittler und Kunde legen gemeinsam fest, welcher Anteil der Sparrate ins geförderte AVD und welcher in andere Vorsorgeformen fließt.
• Absprung zur Berechnung – direkt in den cpit Vergleichsrechner oder in die Investment-Tools der Partner.
• Tarifvergleich – die förderfähigen Produkte der marktrelevanten Anbieter lassen sich in cpit.LV vergleichen und beantragen.

„Die Reform verändert die Altersvorsorgeberatung ab dem 1. Januar grundlegend. Mit dem cpit.AVDCHECK stellen wir sicher, dass Vermittler vom ersten Tag an sprechfähig sind, ohne sich vorher in die neuen Förderregeln einarbeiten zu müssen. Weil Förderermittlung und Tarifvergleich in einem Prozess zusammenlaufen, wird aus einem komplexen Regelwerk ein Beratungsgespräch, das schnell und einfach zu einer konkreten Lösung führt."

Ellen Ludwig, CPO von comparit

Verfügbarkeit

Der cpit.LV-Tarifvergleich für die neuen Depot-Produkte steht allen Nutzern im Januar 2027 zur Verfügung. Bereits 19 Versicherer haben ihre Teilnahme zugesagt. Über die weiteren Entwicklungsschritte informiert comparit laufend.

Über comparit

comparit entwickelt Vergleichs- und Beratungssoftware für Versicherungsmakler und Vertriebe. Die cpit-Plattform deckt unter anderem die private Krankenversicherung, die Lebens- und Altersvorsorge sowie Sach- und Kfz-Sparten ab und verbindet Tarifvergleich, Beratungsdokumentation und Antragsstrecke in einem durchgängigen Prozess.